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<date>2026-09-21 17:05:46</date>
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<publishdate>2026-09-21 17:05:40</publishdate>
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<newsSubject><![CDATA[금감원, 증권사 준법감시인 소집…“신용·미수거래 유도로 배 불리면 안 돼”]]></newsSubject>
<newsSummary><![CDATA[거점점포서 과당매매·임의매매·신용정보 무단조회 적발
준법감시부서 ‘레드팀’ 역할 주문…CCO 재의요구권 제시]]></newsSummary>
<newsTag><![CDATA[금감원,과당매매,임의매매,신용정보 무단조회,증권사]]></newsTag>
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<news_prolog><![CDATA[(서울=NSP통신) 유명환 기자 =]]></news_prolog>
<news1><![CDATA[금융감독원이 과도한 신용·미수거래 유도와 수수료 전가 등 증권사 영업 관행에 경고를 보냈다.

21일 금감원은 금융투자협회에서 21개 증권사 준법감시인을 대상으로 간담회를 열고 최근 검사·점검 결과와 내부통제 유의사항을 공유했다. 참석 대상은 종합금융투자사업자 10곳과 중형 증권사 11곳이다.

메시지는 분명했다. 서재완 금감원 금융투자부문 부원장보는 “더 이상 보여주기식의 투자자 보호로는 국민들의 달라진 눈높이와 기대치를 충족시키기 어렵다”고 말했다.

문제로 지목된 것은 영업행태다. 서 부원장보는 과도한 신용·미수거래 유도와 수수료·비용 전가 등 증권사 배만 불리는 영업에 대한 비판이 제기되고 있다고 강조했다.

위법 사례도 확인됐다. 금감원이 주요 증권사 거점점포를 검사한 결과 ▲위법 과당매매 ▲불법 임의·일임매매 ▲고객 신용정보 무단조회 등이 적발됐다.

고위험 상품 통제도 요구했다. 상품 설계·제조 적정성 점검에서 투자자 보호 절차가 여전히 미흡하다고 보고 기획·심의 단계부터 준법감시부서가 내부 레드팀 역할을 해야 한다고 주문했다.

소비자보호총괄책임자(CCO) 권한 강화 방안도 제시됐다. 증권사 3곳과 운용사 2곳을 점검한 결과를 토대로 신규 상품 제조·출시와 성과평가체계 설정 때 CCO에 재의요구권을 부여하는 방안을 내놨다.

이중 점검도 강조했다. 현업 부서가 취한 내부통제 조치를 준법감시부서가 다시 확인해야 한다는 것이다.

해외투자 관리도 주문했다. 핵심성과지표(KPI)에 투자자 보호 지표를 반영하고 투자 이벤트와 광고 해외 현지 브로커 관리 외화예탁금 이용료율 산정 절차를 재점검하며 허위·과장광고 통제를 강화하라고 요구했다.

경영진 책임도 명시했다. 금감원은 대표이사를 포함한 경영진이 책무구조도에 따라 내부통제 관리 의무를 실질적으로 이행해야 한다고 강조했다.

배경에는 신용거래 확대가 있다. 지난 21일 기준 국내 증시 신용거래융자 잔액은 32조원 수준이며 키움증권과 카카오페이증권에서는 전산 지연과 담보유지비율 오안내로 반대매매 분쟁이 불거졌다.

거래 유치 경쟁도 겹쳤다. 증권사들은 지난 14일 개장한 한국거래소 애프터마켓에 맞춰 누적 거래금액과 반복 참여에 경품을 거는 행사를 잇따라 내놨다.

제도 개선도 이어진다. 금감원 관계자는 “정보교류차단 제도와 증권사 커뮤니티 등 플랫폼 관련 제도 개선을 추진할 방침”이라고 말했다.]]></news1>
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<news_epilog_byline><![CDATA[NSP통신 유명환 기자(ymh7536@nspna.com)]]></news_epilog_byline>
<news_epilog><![CDATA[ⓒ한국의 경제뉴스통신사 NSP통신·NSP TV. 무단전재-재배포 금지.]]></news_epilog>
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